Qué es un plan de empresa y cómo elaborarlo, con ejemplos

Todo tiene más opciones de éxito si tienes un plan.

Un destino y una ruta para tus vacaciones, un menú y unas cuantas recetas para tu comida familiar del domingo y, por supuesto, si quieres montar una empresa, ¿qué es lo primero que necesitas?

Correcto.

Un plan de empresa o business plan.

Y como estoy seguro de que te encanta que los planes salgan bien, o por lo menos poner todo de tu parte para que así sea, voy a contarte todo lo que necesitas saber para elaborar tu plan empresarial.

Descarga la plantilla que vamos a ir aclarando algunas cosas.

¿Qué es un plan de empresa?

Un plan de empresa es un documento escrito que contiene los detalles de los objetivos y estrategias de un negocio, así como la planificación de recursos y acciones para alcanzarlos. 

Es una herramienta clave si quieres emprender. Ya sea al momento de iniciar o hacer crecer un negocio, porque te permitirá tener una visión clara y detallada de cómo alcanzar tus metas.

La teoría es así de sencilla, pero…

¿Por qué necesitas un plan de empresa?

El plan de viabilidad de una empresa es una pieza fundamental para el éxito de cualquier negocio. Son los cimientos sobre los que construirlo.

Y aquí no importa que quieras crear un negocio físico o digital (como una tienda online, por ejemplo).

Estas son algunas de las razones por las que un modelo de plan de empresa no puede faltar y por las que es un documento útil de verdad.

• Orientación: te dará una visión clara y concisa de los objetivos y estrategias de la empresa, lo que permite a las personas que trabajan en ella mantenerse enfocadas en su misión y visión a largo plazo.

• Evaluación de oportunidades: permite identificar y evaluar oportunidades de mercado y determinar si la empresa es viable o no. Para completar esto te resultará muy útil hacer un análisis DAFO.

• Comunicación: si alguien tiene que tener las cosas claras, eres tú. Y a la hora de transmitir al mundo lo que haces y tienes intención de conseguir, el plan de empresa será una herramienta muy valiosa.

• Planificación financiera: este punto es capital :), ya que te permite establecer presupuestos, proyecciones de ingresos y gastos y valorar la necesidad de financiación externa.

Diferencias principales entre plan de empresa y plan de negocio

Es bastante habitual intercambiar los términos “plan de empresa” y “plan de negocio“, pero existen algunas diferencias clave entre ambos que conviene conocer. 

Un plan de negocio es un documento más detallado y extenso que incluye información sobre la estructura y funcionamiento de un negocio, mientras que un plan de empresa es un documento más breve y general que se centra en los objetivos y estrategias del negocio.

Ahora sí, vamos a fijarnos con más detalle en lo que tiene que contener el documento con tu proyecto de empresa.

¿Qué tiene que tener un plan de empresa?

Como ya te he dicho antes, un plan de empresa debe incluir información detallada sobre los objetivos, estrategias y planificación del negocio, pero también debe incluir datos sobre la industria, el mercado y la competencia. 

Estos son los elementos clave que todo plan de viabilidad de empresa debe incluir:

1. Resumen ejecutivo

Esta es la parte del proyecto empresarial donde se hace una descripción concisa de los objetivos, estrategias y finanzas de un negocio. 

Es una versión abreviada y resumida del plan de empresa completo, y la que sirve para presentar tu negocio a potenciales inversores, prestamistas o socios comerciales.

El resumen ejecutivo suele incluir información sobre la naturaleza y el propósito del negocio, y del resto de puntos que veremos a continuación y desarrollarás con mayor profundidad en el resto del documento.

Es importante que el resumen ejecutivo sea claro, conciso y, sobre todo, atractivo. Capaz de capturar la atención y el interés en unas pocas páginas.

2. Análisis de la industria

Esta sección del plan de empresa contiene una evaluación y descripción del entorno de negocios en el que opera tu empresa. 

En este análisis identificarás las tendencias, oportunidades y desafíos de la industria, y también indica la posición competitiva de la empresa.

Un análisis de la industria efectivo debe contener:

1. Descripción de la industria: detalles de la industria en la que opera la empresa, incluyendo su tamaño, estructura y tendencias.

2. Análisis de la competencia: una evaluación detallada de los competidores, incluyendo su tamaño, fortalezas, debilidades y estrategias de marketing.

3. Tendencias del mercado: una discusión de las tendencias actuales y futuras en la industria, incluyendo cambios en la tecnología, la economía y la demanda del mercado.

4. Oportunidades y desafíos: una identificación de las oportunidades y desafíos clave en la industria, incluyendo cambios regulatorios y posibles barreras.

5. Análisis PESTEL: es una herramienta muy útil para evaluar el impacto político, económico, social, tecnológico, ambiental y legal en una industria.

Este punto es esencial para ayudar a los empresarios a comprender su entorno de negocios y para desarrollar una estrategia efectiva que les permita competir y prosperar en un mercado que cambia cada día.

3. Análisis del mercado

El análisis de mercado es una sección importante de tu business plan (y la verdad es que todas lo son), pero esta parte lo es en particular porque se enfoca en tus clientes.

Evaluar y describir el mercado potencial para los productos o servicios de tu empresa es esencial para tratar de prever la acogida que podemos esperar.

Con este análisis identificamos el tamaño y la composición del mercado, evaluamos la demanda y las tendencias, y nos ayuda comprender las necesidades y preferencias de los clientes.

Algo básico. Porque una empresa sin clientes no es una empresa, es hobby.

Aquí es donde debes incluir:

1. Descripción del mercado: detalles sobre el mercado potencial de los productos o servicios de la empresa, incluyendo su tamaño, composición y tendencias.

2. Análisis de la demanda: una evaluación de la demanda actual y futura para los productos o servicios de la empresa, incluyendo todos los factores que pueden afectar a esa demanda.

3. Segmentación de mercado: una identificación y descripción de los segmentos de mercado clave para los productos o servicios de la empresa, incluyendo una evaluación de la demanda y las preferencias de cada segmento.

4. Análisis de la competencia: identifica a la competencia de tu mercado. Ponles “nombres y apellidos”, incluye una descripción de los más importantes y analiza su estrategia y posición en el mercado. Esto te ayudará a encontrar tu espacio.

5. Estudios de mercado: una revisión de estudios de mercado y encuestas relevantes para entender las preferencias y necesidades de tus potenciales clientes y para validar la demanda de los productos o servicios de tu empresa.

4. Descripción de productos o servicios

¿Qué tienes que ofrecer? ¿Qué problemas vas a solucionar? Es aquí donde tienes que sacar a relucir tus productos y servicios.

Incluye:

1. Descripción detallada: descripción detallada y clara de los productos o servicios que ofrece la empresa, incluyendo sus características, funcionalidades y sobre todo sus beneficios.

2. Beneficios únicos: de entre todos esos beneficios, cuáles son únicos o innovadores y cómo se diferencian de los que ofrece la competencia.

3. Análisis de precios: evalúa los precios de los productos o servicios de tu empresa en comparación con los de tu competencia. Incluye también cuál será la estrategia de precios.

4. Plan de producción: detalles de cómo se fabricarán, distribuirán y entregarán los productos o servicios de la empresa.

5. Patentes o derechos de autor: indica si es necesaria cualquier patente o derecho de autor para proteger los productos o servicios que ofreces.

Como en todas las partes de tu plan de empresa, no abrumes con detalles irrelevantes.

5. Estrategias de marketing y ventas

Esta sección de tu proyecto de empresa recopila la parte de la información que ya has mostrado antes, y explica como afecta en la toma de decisiones estratégicas que tienen que ver con el marketing y las ventas.

1. Análisis del mercado:  para identificar las tendencias y las oportunidades de crecimiento.

2. Público objetivo: segmentación detallada del mercado objetivo con información demográfica y psicográfica.

3. Estrategia de segmentación: cómo el enfoque de marketing será diferente para cada segmento.

4. Estrategia de producto: cómo la empresa desarrollará y mejorará sus productos o servicios para satisfacer las necesidades del mercado.

5. Estrategia de promoción: cómo promocionarás tus productos o servicios. Incluyendo publicidad, relaciones públicas, marketing directo, ventas en persona y marketing online. Aquí puede que un calendario de marketing te ayude.

6. Objetivos de ventas: cuánto necesitas vender a corto y largo plazo.

7. Presupuesto: cuál es la partida presupuestaria para apoyar la estrategia de marketing y ventas.

Como he dicho, esta parte bebe de otras secciones porque debe ser realista y basada en una comprensión profunda del mercado y la industria.

6. Planificación financiera

Ha llegado el momento de los números.

Todo lo anterior es imprescindible, pero donde cualquier persona que quiera poner a prueba el plan de viabilidad de tu empresa va a revisar cada punto y coma, es aquí.

Las cantidades serán estimaciones, pero tendrán que ser realistas

1. Proyección de ingresos: ingresos futuros de la empresa basada en la estrategia de marketing y ventas y la capacidad del mercado.

2. Proyección de costes: costes futuros de la empresa, incluyendo costos fijos y variables.

3. Flujo de caja proyectado: cuál será el flujo de caja futuro de la empresa, incluyendo ingresos y gastos, y un análisis de la viabilidad financiera de la empresa.

4. Requisitos de capital: la cantidad de capital necesario para iniciar y mantener la empresa operativa.

5. Análisis de rentabilidad: márgenes de beneficio, tasa interna de retorno y el tiempo que se tardará en recuperar la inversión inicial (payback period).

6. Análisis de sensibilidad: cómo se comportará la empresa en respuesta a diferentes escenarios financieros, incluyendo aumentos en los costos, disminuciones en los ingresos y cambios en el mercado.

7. Proyección de estados financieros: pronósticos de los futuros ingresos, gastos, flujos de efectivo, activos, pasivos y resultados financieros, como el balance general, el estado de resultados y el flujo de caja. 

Esto sirve para determinar la viabilidad financiera de la empresa y para identificar los recursos y oportunidades necesarios para alcanzar los objetivos. 

Todos estos datos deben aportar una visión clara de la viabilidad de la empresa, y son una herramienta clave para tomar decisiones estratégicas y para atraer inversión o préstamos.

7. Perfil del equipo directivo

Si la empresa la van a conformar varias personas, hay que especificar algunos aspectos de cada una de ellas.

1. Descripción de los roles y responsabilidades, incluyendo su experiencia y habilidades específicas.

2. Historial profesional y educativo, su experiencia previa en la industria y cualquier logro relevante.

3. Fortalezas y debilidades aportando cualquier área de mejora o desarrollo.

4. Plan de compensación e incentivos: salarios, opciones de acciones y bonos, etc.

5. Estructura organizativa: relaciones de supervisión y responsabilidades clave.

6. Plan de sucesión y de crecimiento del equipo directivo, incluyendo la estrategia para reclutar y desarrollar líderes de cara al futuro.

Dependiendo del tamaño de la empresa, puede que esta parte te suene a ciencia ficción, pero si la expansión de tu imperio va a ser considerable, son cosas que tienes que tener en mente.

Cómo hacer un plan de empresa

En este punto ya te harás dado cuenta de que elaborar un business plan puede ser un proceso desafiante.

Pero también es una oportunidad valiosa para reflexionar el estado actual y futuro de tu negocio. 

Te acabo de contar el contenido principal que tiene que tener un plan de empresa, ahora te daré algunos consejos para “completar los huecos”

• Investiga: sobre tu industria, mercado y competidores para tener una comprensión profunda de su entorno de negocios.
• Define objetivos claros: ten en cuenta tanto el largo como el corto plazo para tener una dirección clara y una motivación para lograrlos.
• Estrategias de marketing y ventas: piensa cómo atraerás y retendrás clientes, y cómo venderás.
• Planifica tus finanzas: cuánto dinero necesitas para iniciar y hacer crecer tu negocio. Proyecta tus ingresos y gastos a largo plazo.
• Reúne a tu equipo: arrópate con un equipo sólido y motivado que comparta tu visión y esté dispuesto a trabajar de la mano para alcanzar sus objetivos.

Ejemplos de plan de empresa

Bueno, todo lo anterior está muy bien, aunque como de verdad se entienden las cosas es con ejemplos, ¿verdad?

Desarrollar un proyecto de plan de empresa completo lleva su tiempo de reflexión y tiene cierta complejidad, así que lo que tienes a continuación es una versión resumida, pero creo que muy útil, con tres ejemplos.

Primero echa un vistazo a este ejemplo de tienda de complementos y bisutería.

En este otro ejemplo tienes el plan de empresa de una tienda de productos electrónicos.

Y el último ejemplo de plan de empresa que te traigo es el de una tienda de decoración sostenible.

Ahora, ¿quieres probar tú? Descarga la plantilla para que empieces a plantear tu proyecto empresarial.

Elabora tu plan de empresa

Te toca.

El plan de empresa es un mapa para el éxito de tu negocio, así que sigue las indicaciones. 

Hazlo exhaustivo y actualízalo periódicamente, y tendrás la información necesaria para tomar las decisiones adecuadas y avanzar en la dirección correcta a largo plazo.

El emprendimiento te espera.